中新網金華5月12日電在一定期限內向銀行存款，累計到一定金額積分后，就能獲取銀行信用貸款，這在業內并不新鮮。然而近日，有人卻利用這種方式進行了詐騙，且金額高達1000萬。

　　12日，記者從浙江省永康市公安局獲悉，目前嫌疑人潘某已因涉嫌詐騙被永康檢察院批準逮捕。

　　經營不善欠下高額債務

　　2008年，時年22歲的潘某在永康經濟開發區經營一家小型的五金機械廠，從事模具制造、數控加工和五金產品制造。

　　由于經營不善，潘某向銀行貸款100萬元，又陸續以最高3%的月利息在民間借款。至2013年底，欠款本息已達到1000多萬元。“我自己還有600多萬元的欠款收不回來。”潘某說，由于經濟大環境欠佳，與他合作的廠家破產的破產、跑路的跑路，欠款收不回來，工廠經營難以為繼。

　　2013年底，被債主逼急的潘某萌生出了一個想法——以在銀行存積數用于貸款的名義詐騙，用騙來的錢還債，解燃眉之急。所謂“銀行存積數用于貸款”就是指用戶在一定期限內向銀行存款，累計到一定金額積分后，就可以獲取銀行的信用貸款。

　　潘某說，他之前曾用這個辦法從銀行貸到過款。

　　零點一過便被取走1000萬

　　“我要向銀行貸款，在12月27日前必須存足4000萬元的積數，我出5萬元利息，你幫我聯系一下誰愿意做這生意。”2013年12月中旬的一天，潘某聯系之前合作過的尹女士，讓她幫忙牽線。為表示誠意，潘某當天就用pose機劃給了尹女士3萬元。

　　為保險起見，尹女士要求潘某新開一張銀行卡，并將新卡、密碼、網銀U盾、身份證和手機動態密碼器都交給她。之后，尹女士通過朋友關系，多方聯系到一位陳先生，他愿意做這筆生意。

　　2013年12月23日晚6時許，陳先生在家里準備將籌集來了1800萬元轉入潘某的銀行卡。為驗證潘某的銀行卡和U盾是否一致，他向潘某詢問登錄密碼，可得到的卻是一個錯誤密碼，輸錯6次后便被鎖定了。“可能是我把密碼忘記了。”潘某讓陳先生放心。

　　“我考慮到第二天一早就要到銀行把密碼重置，先把錢打過去也沒事。”陳先生說，于是，通過自己的網銀，他將1800萬元轉到潘某提供的賬號上。當晚12時許，陳先生還確認過：匯去的錢還在。

　　這下陳先生放心了，可他沒想到，零點剛過5分鐘，潘某就從這張銀行卡上取走了1000萬。第二天一早，發現巨款被取走，陳先生馬上報了警。

　　詐騙來的錢基本用于還債

　　身份證、銀行卡、U盾都在陳先生手中，錢是如何被轉出去的呢？潘某交代，他交給陳先生的U盾根本就和銀行卡不配套。

　　潘某說，2013年12月23日晚上，他接到陳先生的電話后，推測陳先生正在給自己存銀行積數。于是零點剛過，潘某就登錄了網銀，分多次將1000萬元轉入十多名債主的賬戶。“要不是因為有日累計限額，取走的可能不止1000萬。”主辦民警胡翱告訴記者。

　　據調查，潘某轉走的1000萬元多用于償還債務，自己只留下了2萬元零用。據他交代，目前還有兩三百萬的債務未還。

　　當日凌晨3時，潘某就坐車逃往建德。他在當地租了一間單身公寓，還換了手機號碼。

　　2014年3月，永康警方在建德將潘某抓獲。目前，潘某已被檢察院批準逮捕。

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